随着中国第一代富人陆续走到培养接班人的年龄，创富需求向传承需求大幅转移，各类机构布局家族信托业务的时机来临。
各类机构共同面临的难题
（一）目前高净值客户对家族信托的概念认识不清晰
家族信托是为了帮助高净值客户实现财富传承、资产隔离、资产保值和税务筹划等多方面的目的。很多客户当前的首要需求是财富的增值，而且部分客户比较忌讳讨论死亡问题，对各类机构开展业务形成一定的障碍。未来需要不断引导客户重视家族信托的财富传承的功能。
（二）个别金融机构操作不规范，存在不当营销
随着高净值客户的财富管理与传承的需求不断凸显，越来越多的机构开始介入这一领域，由于国内家族信托业务还处于发展的初期阶段，各类机构对家族信托的定位不统一，甚至有机构在营销的过程中将家族信托等同于传统的信托计划，以产品的角度去推广家族信托，这样就很容易对高净值客户造成误导。本身家族信托概念在国内的普及才刚刚开始，为了这项业务的健康发展，各家机构在目前阶段更应该悉心呵护其成长，实现行业的良性循环。
（三）相关配套制度的缺失
首先，国内的信托财产登记制度尚未建立。即将在上海成立的中国信托登记有限责任公司也只是为了解决信托产品的登记问题，并没有涉及信托财产登记等事项。这样一来，委托人的信托财产和其他财产无法得以有效区分，信托财产的保护和隔离功能也无法完全实现。
其次，信托过户制度缺失。目前国内的家族信托业务还是以资金为主，但是客户在股权和不动产方面的需求越来越大。而国内并未建立信托过户（即信托财产的非交易性过户）制度，在业务开展的过程中，信托财产必须真实过户（即交易过户），而股权和不动产过户税负偏高，降低了个人资产大部分为股权或不动产的高净值客户设立家族信托的意愿和热情。
最后，税收制度需要进一步完善。一方面，在国内尚未征收遗产税的背景下，家族信托的税务筹划功能未得以最大化体现；另一方面，现行税收制度尚未针对信托财产所有权与收益权分离的特点设计专门的税收制度，在涉及信托的所得税、房产税、契税、印花税、增值税等方面存在重复征税的现象。
家族信托业务未来发展的方向
（一）资产管理能力建设
资产管理能力是决定一家机构能否做好家族信托业务的重要因素。对于信托公司而言，在家族信托业务发展的初期，在资产的配置方面，可以有一些过渡性的安排，比如可以通过和银行的合作，丰富配置的产品种类；或者通过委托投资的方式，实现资产的保值增值。
但是从可持续发展的角度来看，随着家族信托业务的不断拓展，受托资产规模逐渐增长，包括信托公司在内的各类机构都必须自主培育团队，逐步建立主动管理能力，同时择机搭建配套的管理系统，全面提升自身在资产配置方面的能力。
（二）专业化的事务管理
家族信托很大程度上是民事信托的范畴，客户会提出诸多个性化的需求，机构需要为客户提供全方位的服务，从而会面临着很多复杂的事务性的管理，这就需要在公司治理层面有一个顶层设计。在当前条件下，很多金融机构内部在这一方面的团队配备较为薄弱，没有太多的精力放在各类事务的管理上。可以预见，如果信托公司要将家族信托业务做大做强，就需要有一个专业化子公司，来承担信托监察人（或者叫信托保护人）的角色，也可以专门做具体的事务管理，目前业内已经有信托公司按照这一思路进行布局。
（三）同业合作大于竞争
虽然不同机构之间存在一定程度上的竞争关系，但是在现有的法律框架下，信托公司拥有不可替代的破产隔离的制度优势，而非信托机构具备客户资源优势和较强的资产配置能力和更加丰富的产品线，同业合作的需求非常明显。具备全牌照的金融控股集团可以实现子公司之间的协同，而对于股东背景较为单一的机构，不论是银行、保险公司、信托公司、公募基金、律所，还是独立的财富管理机构或民间家族办公室，都需要加强与其他机构之间的合作，最终实现多方共赢。